怎么预防洗钱事件发生在自己身上？洗钱的6种常见手段
财道君你好，有件事情想吐个槽。”近期，我们的微信公众号后台收到了一位读者的留言，原来，这位名叫小君的读者不经意间落入了犯罪分子布下的“洗钱”陷阱（揭秘地下钱庄如何洗钱：手段隐蔽 银行内鬼频出）。洗钱是什么？我们应该怎样预防洗钱事件发生在自己身上？今天，借读者小君的故事，我们来聊聊反洗钱的“二三事”。
怎么预防洗钱事件发生在自己身上？
在国外留学的小君，因为性格活泼开朗，认识结交了许多朋友。不久前，一位朋友联系小君，希望借他的银行账户一用。“当时那个朋友说是因为自己的银行卡在补办阶段，所以需要转一些钱进来作近期的生活费用。”热心肠的小君在稍作考虑后答应了朋友的请求，“其实我心里也有点犯嘀咕，但这个朋友三番五次地向我保证，说肯定没问题，最后我就借给他了。”
账户借出后的几天，小君的账户先后转入1万、3万人民币不等的外币。“我看电视上说过反洗钱的事，但感觉那都是很大金额的，心想着也就是几万块钱应该不是什么大事”。然而，就在几天后，突然有一天，警察来到了小君的住处。原来，小君的这个“朋友”与某组织联手，以借熟人银行账户、分批转入较小金额资金的形式，进行着洗钱活动。
什么是洗钱？顾名思义，就是将“脏”钱洗干净，然后“清洁”的钱就可以用了。也许大家会觉得洗钱离我们的生活很遥远，可是在实际生活中，洗钱行为就在我们身边。
洗钱的主要途径有这些。总的来说，洗钱的主要途径有利用金融机构、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制、通过投资办产业的方式、通过市场的商品交易活动、走私、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收益、通过购买彩票、购买房产和虚假拍卖几种，今天我们具体介绍下面几种常见手段。
洗钱的6种常见手段
1.伪造商业票据。洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。
2.利用银行存款的国际转移进行洗钱。洗钱者将非法所得零星现金存入某一银行，随后提取一定数目的现金经另一家金融机构转移到国外，长期多次的进行洗钱。
3.通过证券业和保险业洗钱。由于股价变化起伏较大而且交易痕迹调查比较困难，因此，一些洗钱者利用国际证券市场进行洗钱。在保险市场上，一些洗钱者常常（通过趸交形式一次性）购买高额保险，然后采取犹豫期退保的方式折价赎回。
4.信贷回收。洗钱者利用非法资金作抵押（如存款单、证券等）取得完全合法的银行贷款，然后再利用这些贷款购买不动产、企业或其他资产。犯罪资金经过改头换面后，其真正的来源就越来越不明显了。
5.成立空壳公司。空壳公司也被称为提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人，被提名人对公司的真实所有人一无所知。匿名公司的这些特点能够有效隐匿犯罪收益的来源和所有者的真实身份，可以被用于跨国洗钱。
6.向现金密集行业投资。在现金交易报告制度的限制下，如果直接向银行存入大量现金，必然会因为不能说明现金的合理来源而引起当局的追查。为了能够合理解释大量存入银行的现金的来源，向现金流入娱乐场所、餐饮业、小型超市等，以正当经营所得的名义将犯罪收入混入合法收入中向税务当局申报，在依法纳税的外衣下使犯罪收入合法化。
最后，希望大家知道的是，我国《反洗钱法》特别规定：任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动（接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密）。如您遇到疑似洗钱的行为或违法机构，请及时举报，维护金融市场秩序，就是维护我们自己的合法权益。
相关推荐
-
唐古新歌我又想你了好听吗 我又想你了完
唐古新歌我又想你了好听吗 我又想你了完整版歌词介绍，发行,传奇,视角,公司,呼吸,我又， “疗伤歌姬”唐古2017全新重磅力作《我又想你了》，直击失恋女生内心，直面爱情这一主题，以全新的视角，解读自我对待无疾而终的爱情的留恋与释然。爱一个人需要多久？忘记一个人需要多久？也许只有经历了爱情的人才知道。唐古新歌我又想你了好听吗 我又想你了完整版歌词介绍我又想你了 - 唐古词：唐古曲：贺一航编曲：胜屹混音：王路瑶监制：贺...
-
ASTRO成员文彬去世年仅25岁 文彬被发现
ASTRO成员文彬去世年仅25岁 文彬被发现死在家中，发现,自杀,公司,死亡,江南,医院， 4月19日晚间，韩媒方面报道称，人气男团ASTRO成员文彬被发现在家中死亡，享年25岁。这个消息公开之后也让网友们感到十分震惊。据首尔江南警察署表示，文彬于韩国时间19日晚8时10分左右在首尔江南区家中被发现死亡，经纪人发现文彬后报警。20日凌晨向所属社就此进行了问询，但未能取得联系。另外警方推测其为自杀，具体死亡原因正在调查中，正在讨论进行尸检...
-
中国交通银行官网：2020鼠年纪念币交行预约
中国交通银行官网：2020鼠年纪念币交行预约入口攻略，交行,官网,纪念币,中国,北京,银行，中国交通银行官网：2020鼠年纪念币交行预约入口攻略今年的生肖纪念币鼠年纪念币来了！将于12月19日0点，开始预约！【2020鼠年纪念币预约公告全文】鼠年纪念币面值10元，发行量2.5亿枚，双色铜合金材质。鼠年纪念币可以面值10元预约兑换哦～生肖纪念币是每年必约的品种，大家别错过了！鼠年纪念币预约安排预约时间安排鼠年纪念币分两批发行首批2亿枚，二批5...
-
腾讯宣布开放LOL会员 充钱可享受英雄全皮
腾讯宣布开放LOL会员 充钱可享受英雄全皮肤，英雄,消息,充值,公司,英雄联盟,费用， 腾讯宣布开放英雄联盟会员，会员玩家可使用全英雄，游戏中可更换符文天赋，小伙伴们是不是很期待呢？下面我们一起来看看具体内容。腾讯公司4月1日表示，将会对《英雄联盟》开放会员制度，玩家们可充值成为会员玩家。会员玩家可在《英雄联盟》中使用全英雄全皮肤，并且在对局进行时也可以更换自己想要的符文天赋，广大玩家得知此消息后喜大普奔，纷纷希望腾讯尽快开放该制度，并表...
-
李艺彤集资破记录 李艺彤是谁？个人资料介
李艺彤集资破记录 李艺彤是谁？个人资料介绍，剧场,公司,西安市,年度,网络,中国， 李艺彤个人资料介绍星 座 摩羯座血 型 AB型身 高 166cm出生地 陕西省西安市出生日期 1995年12月23日职 业 歌手，演员经纪公司 上海丝芭文化传媒有限公司代表作品苦与甜、夜蝶、木偶李艺彤，1995年12月23日出生于陕西省西安市，中国内地流行女歌手、影视演员，SNH48成员。2013年8月18日，加入SNH48二期生；11月2日，以《剧场女神...
-
青岛“天价虾”被宰游客捐出5万元奖金 称
青岛“天价虾”被宰游客捐出5万元奖金 称用这钱于心不安，天价,奖金,事件,媒体,企业家,欺诈， “因为他更需要这笔钱。”10月23日，谈及为何捐出5万元奖金，青岛“天价虾”事件中被宰的四川广元游客肖先生对澎湃新闻直言。青岛“天价虾”被宰游客肖先生捐出5万奖金据《成都商报》报道，10月20日，“天价虾”事件中被宰的四川广元游客肖先生，获得青岛企业...
-
上海一财务把公司偷得只剩20块 一共侵占
上海一财务把公司偷得只剩20块 一共侵占公司630多万元，公司,财务,案例,赌博,网络,消息， 上海广播电视台—案件聚焦消息，都说，人世间最伟大的爱是母爱，但这种爱并不是不论是非、毫无原则的溺爱，不然，最终的结果必定是适得其反的。今天案例的主角是一对母子。母亲叫包起骅（化名），63岁，曾是一家公司的财务，儿子叫姜小宾（化名），37岁。2023年4月3日，这对母子均因涉嫌诈骗罪、职务侵占罪被金山区人民检察院依法提起公诉。那么，这...
-
张悬原名焦安溥高中没毕业 父亲是海基会
张悬原名焦安溥高中没毕业 父亲是海基会前秘书长，音乐,公司,北京,内地,青年,证明，近年来，台湾所有的公众事件她（张悬）几乎从未缺席：从乌坎村到美丽湾，张悬更像一个社会活动家，身先士卒，发表意见，甚至能看到Joan Baez的影子在她身上，很难说这是不是家庭的基因开始彰显。我一开始知道张悬，是“独立音乐”在内地刚开始流行的时候，很多人跟我一样，在网络上听到了“宝贝”，知道在台北的女巫店有这样一个创作型的新女生。我记得，当时很多内地的乐评人喜...
-
高燃动作片《东北警察故事》10月4日定档
高燃动作片《东北警察故事》10月4日定档爱奇艺，爱奇艺,东北,升级,有限公司,类型,网络， 由北京星宏影视文化有限公司、浙江东阳巨浪影视文化有限公司出品，影行天下无锡咨询有限公司、喀什龙合田玉影视文化有限公司、上海梦万文化传媒有限公司、上海鸣涧影业有限公司、优酷信息技术（北京）有限公司、河北新线文化传媒有限责任公司、北京集智映像影视文化有限公司、深圳叁鑫影业有限公司联合出品，魏君子担任总制片人，秦鹏飞导演执导，谢苗领衔主演，李大强、顾靖、...
-
沈昌珉当爸 与圈外女友结婚两年后晋升为
沈昌珉当爸 与圈外女友结婚两年后晋升为父母，公司,疫情,医院,怀孕,延期,婴儿， 韩国男团东方神起成员沈昌珉妻子诞下一子，二人结婚两年后晋升为父母。2020年9月，沈昌珉与圈外女性结婚。2022年10月17日下午，昌珉的妻子在首尔一家医院产下一名男婴，产妇和婴儿都健康。两人的熟人说：“最强昌珉从怀孕到分娩，一直陪伴在妻子身边。宝宝健康出生，表达了感谢之情。”据悉，2019年12月，沈昌珉通过经纪公司SM娱乐承认恋...
-
马正其被举报任重庆万州区委书记期间渎职
马正其被举报任重庆万州区委书记期间渎职 助人侵占国资，万州,国家工商总局,文件,公司,贸易,企业，马正其被举报任重庆万州区委书记期间渎职 助人侵占国资7月29日上午，记者刘虎发微博举报国家工商总局副局长马正其，称其任重庆市委常委、万州区委书记期间在处理国企改制事宜上涉嫌渎职，助人侵占国资。国家工商总局工作人员表示，已将网上的举报情况向领导报告，目前暂无答复。有律师分析，刘虎目前公布的证据暂难得出渎职结论，需纪委调查。马正其 资料图马正其当天...
-
日十名右翼分子登钓鱼岛约2小时
日十名右翼分子登钓鱼岛约2小时，危险,海域,中国,政府,事件,媒体，昨日，十名日本右翼分子登上钓鱼岛闽南网8月20日讯 日本海上保安厅巡逻船上的海上保安官确认，当地时间19日上午7时30分许（北京时间6时30分），10名日本右翼分子登上了钓鱼岛。外交部发言人秦刚19日就此答记者问时说，中方对此表示强烈抗议，敦促日方停止损害中国领土主权的行动。日本海上保安厅初步查明，登上钓鱼岛的10名日本人，大多是地方议会的议员。在岛上逗留了2小时后，这些人...
-
副调研员性侵少女事件始末 长春付国华致1
副调研员性侵少女事件始末 长春付国华致12岁少女怀孕并引产，国华,怀孕,事件,法院,长春市,隔离， 吉林长春一名年近六旬的国家公职人员在两年多时间内，以金钱为诱饵，多次猥亵并强奸未成年少女，还致使女孩怀孕并引产，而最初事发时被害少女仅12岁。付国华以金钱为诱饵致少女怀孕并引产2018年11月19日，一审法院判决被告人付国华犯猥亵儿童罪，处刑一年六个月；犯强奸罪，处刑5年，决定执行有期徒刑6年。检方认为量刑畸轻提出抗诉。记者注意到，今年3月...
-
赵黎平杀人事件始末细节：为什么杀死情人李
赵黎平杀人事件始末细节：为什么杀死情人李嘉一(李小红)，哲里木盟,起诉,赤峰市,显示,轿车,公安， 北青报记者昨天从最高人民检察院获悉，近日，备受关注的内蒙古自治区政协原副主席赵黎平案，山西省太原市人民检察院已向太原市中级人民法院提起公诉。根据检方指控，赵黎平涉嫌故意杀人、受贿、非法持有枪支弹药、非法储存爆炸物等多项罪名。刑警出身 35年“问鼎”内蒙古公安系统赵黎平出生于1951年8月，曾任内蒙古自治区人民政府副主...