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个人过桥被骗了100万,借20万还100万,“吃掉”一套房...珠海也有人上当了!

借20万还100多万?

这是什么模子?

其实我迷上了贷款诈骗的“套路”!

“型”贷款诈骗是一种新型犯罪

这是伪装成民间贷款的诈骗行为

层层叠叠,步步紧逼

下起了一场“骚动”

自己让“蒙查”落入诈骗陷阱

最终让你倾家荡产

北警方侦破香洲区首例“套路”贷款诈骗案

7月18日上午,珠海市公安局召开反贷款诈骗新闻发布会,通报发布会上破获的“套路”贷款诈骗案。

近日,拱北警方深挖线索,通过缜密侦查,破获香洲首例“套路”贷款诈骗案,嫌疑人胡某铭(男,31岁,珠海香洲人)、周某杰)、珠海斗门人)、陈某夫(男,27岁,珠海斗门人)、叶某铭

案情简介

2015年底至2018年,嫌疑人胡某铭、周某杰、叶某沃等人聚集在一起,以低息、高额、贷款手续便利等为诱饵,“收取高额手续费”、“擅自认定违约”、“注销”、“过桥”

在整个过程中,阿荣通过多次借贷实际到手的款项不到20万元,将价值150万元以上的房产过户,导致20万元以上的债务和10万元以上的信用卡、网络贷款债务未还清。 查明真相后,4月26日,拱北警方将嫌疑人胡某铭、周某杰、陈某夫、叶某沃抓获归案。

借款不到20万

最后还要背上几百万的债务?

“型”贷款是什么类型?

层层叠叠,不知不觉中陷入陷阱

1

2016年9月

被害人阿荣(化名)因资金需求,通过中间人胡某铭,将抵押给银行的房产二押至吉大A公司,借15万元,扣除手续费后实际到手12万余元。

2

2017年5月

a公司以产品下架为由催促阿荣还款。 此时,胡某铭适时介绍,阿荣将房产交给个人B,向B借20万偿还A公司债务,其间被扣除3万多元佣金和手续费。

3

2017年10月

胡某铭说c公司贷款利息很低,他介绍说阿荣把房产交给了c公司,并从c公司借了30万美元偿还了B债,其间被扣除了3万多美元的佣金和手续费。

4

2018年2月底

胡某铭建议阿荣将房地产抵押给其他银行贷款,说这是更低的利息。 于是阿荣向周某借了84万的过桥费,还清了银行的36万房贷和C公司的30万,解除抵押后打算将房产转嫁到其他银行借款。

5

2018年7月

胡某铭表示,国家政策发生了变化,无法转化为银行贷款。 阿荣随后在胡某铭等人的帮助下注册了一家公司,用房地产抵押给C公司,借给他100万美元,还清了周某的84万美元,其间被扣除了10多万美元的佣金和手续费。

看这里

你被这一系列的“骚动操作”搞晕了吗?

你不明白吗? 不能计算吗? 没关系!

来看看燃烧大脑后吐血的总结吧。

经过这样复杂的操作

不到两年

阿荣的借款从本金48万元

(含银行房贷36万,实际借款12万)

变成了借款本金100万元!

足足翻了一倍!

意外的是,型诈骗还没有结束……。

6

2018年10月

阿荣因为严重的债务,无法偿还利息和本金。 周氏等人建议阿荣将中山坦洲的房产卖给叶氏沃的亲戚,并以叶氏沃亲戚的名义向银行申请贷款。 据悉,房子阿荣可以继续居住,但在还清所有银行贷款后,必须每月供应楼房,直到房产进一步恢复到阿荣名下。

7

胡某铭称,阿荣无抵押向个人e借过桥资金102万偿还C公司100万,解除房地产抵押。

随后,陈某夫操作过户手续,将41万元从周某转账到叶某沃亲戚的银行账户,转到阿荣账户,做了购买首付流水,最终经银行批准成功贷款106万元。 后来偿还了e桥资金和其他手续费、利息、佣金等费用,事主最终只拿到了人民币700多元。

8

2019年3月

由于阿荣无法继续支付高额利息和债务,无法正常供应楼房,胡某铭、叶某沃等人上门催债,称如果不资助楼房,就会赶走事主及其家人,变卖房产偿还债务。

荣先生被套在“模子”里

多次出借实际到手的钱

不到20万元

结果变成了这样

一百五十万元以上的房产过户到别人名下

和20多万的债务

10余万元的信用卡、网贷欠款没有还清

2019年3月底

在层层叠叠的模子里昏昏沉沉的阿荣像梦一样醒来了

终于意识到自己可能被骗了

荣与诈骗集团签订了各种“合同”

赶紧报警拱北刑警队

拱北警方立案后

专案组经过一个多月的缜密侦查

固定了相关证据

“套路”贷款诈骗集团仪式

犯罪链条浮出水面

诈骗集团被逮捕,路上有多名受害者.

拱北警方在调查取证中发现,金湾女受害人小兰(化名)也采用与胡某铭、陈某夫等人同样的手段实施诈骗,型受害人小兰年借15万元被骗将欠款增加到90.9万元,年贷款利率竟然高达http://www.Sina.CCD

什么是“型”贷款诈骗?

警方表示,“套路”贷款诈骗一般针对个人征信差、无法在银行正常贷款的群众,或者已经在银行贷款需要二次贷款的群众。

由于“套路”贷款诈骗隐蔽性强,善于利用受害者心理转嫁风险,表面贷款手续显得常识性、合法合规。 相关借款合同中有被害人签名确认,但合同基本为空白合同,其中没有记载重要的“利息”“还款日”“还款方式”等重要内容,也没有利用被害人迫切的借款心理要求被害人签名,也没有提供合同。

与受害者签订的空白合同

此外,犯罪嫌疑人还可能利用公证书、授权书、房屋租赁合同等合法文件,将受害人固定资产的使用、转让、过户等权力掌握在自己手中。 犯罪嫌疑人通常借民间借贷之名,以低息、无需抵押等条件进行引诱,引诱受害人借款,“随意认定违约和提前解约”、“转为单平账”、“以低息资金过桥”、“手续费、平台费、活动费、活动费”

避免“套路”诈骗的正确态度

506%!

民间贷款造假,签订虚高假借据。

故意制造假流水,抵押不动产进行登记。

违约情况自行编辑,制造违约假象。

因为欠款额很高,所以经常介绍“账本”。

硬充公借款,侵占债务人的固定资产。

“套路”贷款诈骗的5大套路

避免遭遇“套路”贷款诈骗

抵押利率不需要很低=我不相信

超低利率=难以置信

在贷款之前支付费用=纯粹的诈骗,走开

抵押贷款,如果抵押身份证=纯粹的诈骗,就躲远点

(图片来源:人民日报)

“四大公式”快拿笔记下来

要增强风险意识,不要轻易相信“无抵押”“低门槛”“秒贷”等贷款广告;

多了解民间借贷法律法规,提高识别“套路贷”的能力;

小心套型,签订协议时,要认真修改有关条款,对关键条款要求填写,要求取得原合同的一部分;

发现“套路贷”时,应立即赔钱,寻求(警察、律师等专家)的帮助。

遇到暴力催收时应立即报警处理;

擅自在网络贷款平台贷款、注册,个人注册黑点不要影响正常的银行贷款;

办理财产公证、授权手续时应当提高警惕,防止自有固定资产、不动产被他人恶意转移、变卖、租赁。

如果市民需要贷款的话

一定要走正规渠道、正规贷款公司或企业

请医生避开急病

如何识破“套路”贷款诈骗的伎俩?

一旦遭遇此类“套路”

编辑:李芦婷

来源:拱北口岸公安分局

个人过桥被骗了100万